Pflegewohngeld NRW

Pflegewohngeld (доплата на проживання у будинку догляду) — це соціальна виплата на основі земельного законодавства, яка існує лише в Північному Рейні-Вестфалії. Правовою основою є Закон Північного Рейну-Вестфалії про осіб похилого віку та догляд (Alten- und Pflegegesetz Nordrhein-Westfalen, APG NRW) від 2 жовтня 2014 року в чинній редакції. Центральною з матеріально-правового погляду є норма § 14 APG NRW («Сприяння у покритті витрат на стаціонарні установи догляду»), яка доповнюється Постановою про виконання APG NRW (APG DVO NRW).

Виплату було запроваджено через те, що страхування на випадок потреби в догляді відповідно до SGB XI покриває лише витрати на догляд у вузькому сенсі — але не інвестиційні витрати установи (будівля, меблі, ліфти, енергетична санація). Ці інвестиційні витрати виставляються мешканкам і мешканцям окремою позицією в рахунку будинку догляду. Pflegewohngeld повністю або частково покриває цю позицію за умови, що доходів і майна недостатньо.

На відміну від допомоги на догляд згідно з SGB XII, Pflegewohngeld не є субсидіарною системою соціального забезпечення; це самостійна соціальна сприяльна виплата землі Північний Рейн-Вестфалія, яка перевіряється незалежно від можливої потреби у соціальній допомозі. Той, хто має право за суттю, отримує виплату також і тоді, коли інакше соціальна допомога ще не була б належною.

Право на виплату мають особи, які постійно проживають у повністю стаціонарній установі догляду в Північному Рейні-Вестфалії та мають щонайменше 2-й ступінь потреби в догляді (Pflegegrad 2) (§ 14 Abs. 1 APG NRW). 1-й ступінь потреби в догляді прямо виключений, оскільки Pflegewohngeld пов’язане з прийняттям до повністю стаціонарної установи догляду, а особи з 1-м ступенем потреби в догляді відповідно до концепції страхування на випадок догляду мають отримувати догляд у домашніх або амбулаторних умовах.

Соціальне відомство (Sozialamt) перевіряє такі додаткові передумови:

• Установа повинна бути допущена як повністю стаціонарна установа догляду в розумінні SGB XI та визнана відповідно до APG NRW. Установи виключно інтеграційної допомоги або короткострокового догляду до цієї категорії не належать.
• Особа, яка подає заяву, має постійно там проживати — мінімальна тривалість перебування зазвичай становить кілька тижнів; одноразовий короткостроковий догляд під цей припис не підпадає.
• Власних доходів і майна недостатньо для повного самостійного покриття інвестиційних витрат.

Громадянство значення не має. Громадянки та громадяни ЄС, а також громадяни третіх держав із усталеним статусом перебування мають однакові права на виплату.

Рахунок будинку догляду в повністю стаціонарній установі догляду складається з кількох позицій, які зазначаються окремо: витрати на догляд (покриваються за рахунок частки SGB XI, залишок — єдиний для установи власний внесок «EEE»), проживання, харчування, інвестиційні витрати та, за потреби, навчальний внесок.

Інвестиційні витрати економічно приблизно відповідають «холодній» (без комунальних послуг) орендній платі за місце в будинку догляду. До них належать, зокрема:

• амортизація будівлі та утримання,
• пропорційні витрати на спільні приміщення, кухні, ванні кімнати для догляду та адміністративні приміщення,
• ліфти, протипожежний захист, енергетична санація,
• початкове обладнання та модернізація, що збільшує вартість.

Розрахунок припустимих інвестиційних витрат врегульовано в APG DVO NRW; вони перевіряються та окремо визнаються Земельними об’єднаннями Рейнланд (Landschaftsverband Rheinland, LVR) і Вестфалія-Ліппе (Landschaftsverband Westfalen-Lippe, LWL) для кожної установи. Pflegewohngeld може покривати лише визнану частку — тому довідка про встановлення розміру (Festsetzungsbescheinigung) від установи є центральним документом для подання заяви.

Pflegewohngeld — це виплата, що залежить від доходу та майна. Перевіряється, чи може мешканка або мешканець за рахунок власних коштів самостійно покривати інвестиційні витрати.

Щодо майна діють пільгові суми (Schonbeträge):

• 10 000 € для самотніх осіб,
• 15 000 € для осіб, що перебувають у шлюбі або в зареєстрованому цивільному партнерстві.

Додатково існують інші захищені майнові цінності (так зване Schonvermögen, захищене майно): житлова квартира або будинок, що використовуються для власного проживання, домашнє майно, відповідне домашнє майно подружжя, родинні цінності та спадкові речі з пам’ятним значенням, а також цільове майно для покриття витрат на поховання. Спадщини та дарування зазвичай зараховуються.

Щодо доходу враховуються пенсійні, забезпечувальні та інші грошові доходи. З них особі залишається кишенькові гроші у розмірі 152,01 €, а також додатковий захищений залишок відповідно до § 14 APG NRW; решта суми зараховується на інвестиційні витрати. Те, що залишається непокритим у частині інвестиційних витрат, бере на себе Pflegewohngeld.

Важлива особливість Північного Рейну-Вестфалії: не здійснюється звернення стягнення на доходи чи майно дітей, і немає відповідальності спадкоємців у разі Pflegewohngeld; це суттєво відрізняє цю виплату від класичної допомоги на догляд.

Розрахунок Pflegewohngeld здійснюється у два кроки: спочатку сторона потреби (частка інвестиційних витрат установи), потім сторона власного внеску (що мешканка або мешканець може сплачувати самостійно).

Спрощено діє таке:

• Визнані щомісячні інвестиційні витрати установи — встановлені LVR або LWL — становлять потребу.
• Із щомісячного пенсійного та іншого доходу віднімаються кишенькові гроші (152,01 €) та захищений залишок відповідно до § 14 APG NRW; решта зараховується на рахунок будинку догляду, спочатку на частку догляду та проживання, а потім на інвестиційні витрати.
• Якщо майно перевищує пільгову суму, перевищувальна частина має використовуватися першочергово, перш ніж буде надано Pflegewohngeld.
• Частку інвестиційних витрат, що залишилася непокритою після цих зарахувань, соціальне відомство перераховує безпосередньо установі, що зменшує щомісячний рахунок будинку догляду для мешканки або мешканця.

Конкретна глибина перевірки відрізняється у різних соціальних відомствах; на практиці багато органів вимагають огляд доходів і майна за останні три-шість місяців, а також актуальні виписки з рахунку.

Однією з найважливіших особливостей порівняно з іншими соціальними виплатами є те, що Pflegewohngeld не виплачується мешканці або мешканцю, а перераховується безпосередньо установі (§ 14 Abs. 4 APG NRW). У рахунку будинку догляду сума з’являється як зарахувальна позиція і відповідно зменшує власний внесок, що його має сплачувати мешканка або мешканець.

Практично це означає: той, кому надано Pflegewohngeld, не сплачує всю суму рахунку будинку догляду з подальшим поверненням Pflegewohngeld, а від самого початку сплачує лише різницю.

Якщо заяву задовольняють лише через кілька місяців після переїзду, соціальне відомство відшкодовує надміру сплачені частки ретроспективно з місяця подання заяви — як правило, безпосередньо установі, яка потім проводить розрахунки з мешканкою або мешканцем. Окрема виплата особі, яка подає заяву, не передбачена; це є свідомим рішенням законодавця, оскільки Pflegewohngeld призначене виключно для фінансування інвестиційних витрат.

Уповноваженим на надання Pflegewohngeld є соціальне відомство (Sozialamt) тієї громади, у якій розташована установа догляду. У Північному Рейні-Вестфалії існує 31 район (Kreise) та 22 позарайонні міста (kreisfreie Städte); відповідно існує 53 уповноважених соціальних відомства. Тобто заява подається не на земельному рівні, а на муніципальному.

Конкретні приклади:

• Для будинку догляду в містах Кельн, Дюссельдорф, Дортмунд або Ессен уповноваженим є відповідне соціальне відомство міста.
• Для будинку догляду в містах Золінген, Леверкузен, Крефельд або Бонн діє той самий принцип; кожне позарайонне місто здійснює адміністрування самостійно.
• Для будинків догляду в районах, наприклад, у Райнсько-Бергському районі, у районі Реклінгхаузен або у районі Хохзауерланд, уповноваженим є районне соціальне відомство (Kreissozialamt) в адміністративному центрі району.

Яка громада є уповноваженою в окремому випадку, найпростіше визначити за місцезнаходженням установи догляду. Соціальні відомства надають форми заяв онлайн; багато з них пропонують цифрову процедуру подання заяви через Servicekonto.NRW.

Які саме документи потрібні, випливає із загальних обов’язків щодо сприяння згідно з §§ 60 і далі SGB I, а також із практики соціальних відомств. Як показує досвід, вимагаються такі документи:

• Форма заяви уповноваженої громади — повністю заповнена та підписана.
• Підтвердження ступеня потреби в догляді (Pflegegrad) — рішення страхової каси на випадок догляду або повідомлення про оцінювання.
• Договір з установою догляду (Heimvertrag) з розшифруванням часток витрат на догляд, проживання, харчування та інвестиційних витрат.
• Рішення про встановлення розміру (Festsetzungsbescheid) від LVR або LWL щодо визнаних інвестиційних витрат установи.
• Рішення про пенсію та підтвердження доходів за останні місяці, за потреби виплати забезпечення, виробничі пенсії, доходи від капіталу.
• Виписки з рахунків за останні три-шість місяців з усіх рахунків особи, що подає заяву, а за потреби — і подружжя.
• Підтвердження щодо ощадних рахунків, рахунків поточних депозитів і депозитів цінних паперів, страхування життя.
• Посвідчення особи або документ про перебування, за потреби — свідоцтво про шлюб або свідоцтво про реєстрацію цивільного партнерства.
• За потреби — довіреність або посвідчення опікуна, якщо подання заяви здійснюється уповноваженою особою або правовим опікуном.

Окрім захищених меж майна у розмірі 10 000 € (для самотніх осіб) або 15 000 € (для осіб, що перебувають у шлюбі), недоторканими залишаються також інші майнові цінності (так зване захищене майно, Schonvermögen; пор. § 90 SGB XII за аналогією):

• Власний житловий будинок або квартира у власності, які використовуються для власного проживання особи, що подає заяву, або її подружжя, у відповідних межах.
• Відповідне домашнє майно, а також особисті речі, наприклад, ортопедично необхідне ліжко або транспортний засіб, якщо він необхідний для трудової діяльності або відвідування лікарів.
• Родинні цінності та спадкові речі з особливим пам’ятним значенням.
• Майно для покриття витрат на поховання, яке доведено цільово розміщене для забезпечення відповідного поховання.
• Майно з цільових фондів або компенсаційних виплат за відшкодування шкоди внаслідок тілесних ушкоджень тощо.

Дарування, здійснені протягом останніх десяти років, можуть бути за певних суворих умов витребувані назад згідно з § 528 BGB, якщо особа, яка здійснила дарування, збідніла та не може більше утримувати саму себе («витребування дарування у зв’язку зі збідненням»). Однак соціальні відомства в Північному Рейні-Вестфалії перевіряють це лише обмежено, оскільки Pflegewohngeld — на відміну від допомоги на догляд — не належить до субсидіарного соціального забезпечення.

Якщо особа, яка подає заяву, перебуває у шлюбі або зареєстрованому цивільному партнерстві, дохід і майно партнера враховуються в тій частині, в якій вони не потрібні для його власного утримання. Захищена межа майна відповідно зростає до 15 000 €.

Особливість Північного Рейну-Вестфалії, яка робить Pflegewohngeld привабливим для багатьох сімей: діти не залучаються до фінансування. Також право щодо аліментів на батьків, що діяло до 2020 року, не має дії стосовно Pflegewohngeld; межа доходу 100 000 € брутто на рік, що діє з 1 січня 2020 року на підставі Закону про звільнення родичів (Angehörigen-Entlastungsgesetz), не має значення для Pflegewohngeld, оскільки Pflegewohngeld за суттю не є вимогою про соціальну допомогу і відтак не запускає регрес щодо аліментів за § 94 SGB XII.

Аналогічно діє захист житла, що використовується подружжям для власного проживання та яке продовжує мешкати в будинку: воно зберігається як відповідне житло й не повинне відчужуватися для отримання Pflegewohngeld. Зокрема й тому в складних сімейних конфігураціях рекомендується завчасно — в ідеалі ще до переїзду до будинку догляду — підготувати заяву.

Pflegewohngeld та допомогу на догляд згідно з §§ 61 і далі SGB XII на практиці часто плутають; з правового погляду їх слід чітко відрізняти.

• Pflegewohngeld — це сприяльна виплата на основі земельного законодавства. Вона покриває виключно інвестиційні витрати та сформована без регресу щодо аліментів і відповідальності спадкоємців.
• Допомога на догляд (Hilfe zur Pflege) — це соціальна допомога на основі федерального законодавства (SGB XII). Вона надається субсидіарно, коли грошова виплата на догляд, натуральні послуги з догляду, Pflegewohngeld та власні кошти у сукупності недостатні для покриття витрат на будинок догляду. Для допомоги на догляд діє межа 100 000 € щодо аліментів на батьків відповідно до § 94 SGB XII.

У послідовності фінансування витрат на будинок догляду зазвичай діє: частка страхової каси на випадок догляду → пенсійний дохід за вирахуванням пільгових сум → Pflegewohngeld → за потреби допомога на догляд. Тому той, хто отримує Pflegewohngeld, не обов’язково потребує соціальної допомоги; багато мешканок та мешканців будинків догляду повністю фінансують своє перебування у будинку догляду за рахунок пенсії та Pflegewohngeld.

Процедура у Північному Рейні-Вестфалії має типову схему:

• Крок 1: переїзд до будинку догляду та надання рішення про ступінь потреби в догляді (щонайменше Pflegegrad 2).
• Крок 2: запит форми заяви у соціальному відомстві громади за місцем розташування установи або завантаження через Servicekonto.NRW.
• Крок 3: повне заповнення, додавання всіх підтверджень доходу та майна, довідки про встановлення розміру від LVR/LWL та договору з установою догляду.
• Крок 4: подання до соціального відомства — поштою, через Servicekonto.NRW або у приймальні громади.
• Крок 5: уточнюючі запити, дозапити додаткових документів та розрахунок з боку соціального відомства.
• Крок 6: рішення з вказаною щомісячною сумою та зворотною дією на місяць подання заяви.

За досвідом Споживчого центру Північного Рейну-Вестфалії {?}, строк опрацювання зазвичай становить від двох до чотирьох місяців, у дуже завантажених соціальних відомствах — і довше. Важливо: заява має зворотну дію на місяць подання (§ 14 APG NRW у поєднанні із загальними правилами процесуального права у соціальних справах), тому раннє подання заяви забезпечує ретроспективне відшкодування.

Якщо заяву на Pflegewohngeld повністю або частково відхилено, протягом одного місяця після оголошення рішення допускається заперечення (Widerspruch) (§ 70 VwGO у поєднанні з відповідними посиланнями земельного законодавства). Частими підставами є завищене зарахування доходу, надто сувора оцінка майнових цінностей або питання про застосовність певної пільгової суми.

Заперечення подається до того ж соціального відомства, що видало рішення. Якщо його відхилено, залишається шлях до адміністративного суду (Verwaltungsgericht) — а не до соціального суду — оскільки Pflegewohngeld як сприяльна виплата на основі земельного законодавства належить до адміністративно-правового шляху. Строк подання позову знову становить один місяць від вручення рішення за запереченням.

Змістовно заперечення варте уваги особливо у спірних випадках оцінювання майна: страхування життя з виключенням реалізації, родинні спадкові цінності та власне житло подружжя час від часу класифікуються неправильно. Також помилково перенесені рішення про встановлення розміру від LVR або LWL є частою причиною надто низьких сум за рішеннями.

Pflegewohngeld уже багато років перебуває у фокусі соціальної політики, оскільки інвестиційні витрати в Північному Рейні-Вестфалії — як і єдиний для установи власний внесок (EEE) — суттєво зросли. Наслідок: дедалі більше мешканок і мешканців будинків догляду мають право за суттю, але не подають заяву.

Важливі дискусійні питання:

• Підвищення пільгових сум: експертки та об’єднання, такі як VdK NRW, вимагають коригування меж 10 000 €/15 000 €, які тривалий час залишаються незмінними, з урахуванням інфляції. {?} конкретний реформаторський закон станом на 2025 рік не ухвалено.
• Уніфікація з іншими землями: на сьогодні лише Північний Рейн-Вестфалія, Мекленбург-Передня Померанія, Шлезвіг-Гольштейн і (з обмеженнями) Бремен пропонують подібні виплати; в інших землях інвестиційні витрати слід покривати самостійно у повному обсязі або через допомогу на догляд.
• Цифровізація: декілька громад у Північному Рейні-Вестфалії інтегрували Pflegewohngeld як цифровий адміністративний процес через Servicekonto.NRW; уніфікованого рішення в межах усієї землі ще немає.
• Зростання EEE: єдиний для установи власний внесок — який не слід плутати з інвестиційними витратами — у Північному Рейні-Вестфалії у порівнянні з федеральним рівнем є вищим за середній і Pflegewohngeld не покриває його; для цього за потреби слід розглядати допомогу на догляд.

З консультаційної практики соціальних об’єднань Північного Рейну-Вестфалії, опорних пунктів з догляду (Pflegestützpunkte) та споживчих центрів можна виокремити кілька помилок, які регулярно затримують заяви або призводять до їх відхилення:

• Заяву подано занадто пізно: зворотна дія діє лише з місяця подання заяви. Той, хто подає заяву лише через три місяці після переїзду, втрачає три місяці Pflegewohngeld остаточно.
• Відсутнє рішення про встановлення розміру інвестиційних витрат від LVR або LWL — без цього рішення соціальне відомство не може розрахувати визнану суму інвестиційних витрат.
• Майно не зазначено повністю: навіть невеликі рахунки поточних депозитів або депозити цінних паперів повинні бути розкриті; приховані рахунки призводять до повернення коштів і, за потреби, до кримінально-правових наслідків.
• Плутанина з допомогою на догляд: той, хто подає заяву на допомогу на догляд, не перевіривши попередньо Pflegewohngeld, ризикує застосуванням регресу щодо аліментів проти дітей — чого Pflegewohngeld дозволяє уникнути.
• Зазначено Pflegegrad 1: обов’язково призводить до відхилення, оскільки Pflegegrad 2 є нижньою межею прав.
• Будинок догляду за межами Північного Рейну-Вестфалії: навіть якщо особа, яка подає заяву, раніше проживала у Північному Рейні-Вестфалії, Pflegewohngeld діє виключно для будинків догляду в межах Північного Рейну-Вестфалії.